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放大字体  缩小字体 发布日期:2019-09-11  浏览次数:810
核心提示:从1990年至1998年金融分业思路下的信托整顿1991年7月中国人民银行颁布了《信托投资公司验收标准》,对规范信托投资公司起到了积极

从1990年至1998年金融分业思路下的信托整顿

1991年7月中国人民银行颁布了《信托投资公司验收标准》,对规范信托投资公司起到了积极作用。1992年至1993年在国民经济开始新的一轮经济增长时,“股票热”、“开发区热”、“房地产热”席卷全国,国内经济出现了“泡沫”化现象,信托投资公司在这股“热潮”中为了取得资金,掀起了一股“拆借热”,短拆长贷成为信托投资公司生存和发展的条件,但随着“经济泡沫”的崩溃,信托投资公司出现了大量不良资产,信托业发展过程中潜在的巨大的金融风险开始显露,为此中央开始对乱拆借的进行清理整顿,信托投资公司失去了周转资金来源,依靠短拆长贷维持的生存已十分困难。1993年底,国务院《关于金融体制改革的决定》明确了“分业经营,分业管理”的原则:

①明确银行业务与信托业务必须分业经营;

②不再批准设立新的信托投资公司;

③商业银行控股的信托投资公司必须撤并;

④中央银行要特别加强对信托投资公司的监管,并对一些高风险的公司采取措施;

⑤要制定《信托法》,以确定信托投资公司的市场和监管框架。到1994年底,全国经中国人民银行批准设立的信托投资公司共有391家。1995年5月,颁布《中华人民共和国商业银行法》,从法律上规定了银行业与信托业实行分业管理,分业经营。与此同时,《信托法》也在起草之中,但由于《信托法>净论较多,进展缓慢,信托的问题仍无明确的说法。

从第四次整顿之后,信托投资公司得到了一定程度的规范,但是由于信托投资公司的“”问题没有得到彻底的解决。以中农信、中创、广国投等着名信托公司因巨额债务到期不能偿还而宣布倒闭为标志,中国信托业的发展陷人了空前的困境。解决中国信托问题,已成为中国信托业发展的关键。

1999年1月国务院办公厅转发了中国人民银行整顿信托投资公司方案。整顿信托投资方案确定了整顿的基本原则和目标,重新规范了信托公司的业务范围,严格公司设立条件,并提出了整顿工作的主要内容和措施。

整顿的基本原则和目标是:

①信托业务为本。坚持把信托投资公司真正办成“受人之托,代人理财”,以手续费、佣金收入为主的中介服务组织。

②信托业与证券业分业经营、分别设立、分业管理。对信托公司现有股票业务,通过单独设立或联合组建证券公司、证券经纪公司等方式实行分业经营。

③规模经营。按照防范风险和规模经营的要求,对信托投资公司重新规定严格的设立条件,限期整顿。

④分类处置。经过整顿,对符合本方案设立条件的信托投资公司予以保留;对出现严重支付风险。资不抵债的公司予以关闭或破产;对资本规模较小,财务状况一般,信托主营业务较少的信托投资公司予以合并、撤销或重组。

整顿工作的目的是,通过整顿,实现信托业与银行业、证券业严格的分业经营、分业管理,保留少量规模较大、管理严格、真正从事受托理财业务的信托投资公司,规范运作,健全监管,切实化解信托业金融风险,进一步完善金融服务体系。

规范后的业务范围是:

①受理经营资金信托业务。即委托人将自己无能力亲自管理的资金以及国家有关法规限制其亲自管理的资金,委托信托投资公司按照约定的条件和目标进行管理、运用和处置,包括委托人指明运用方式的资金信托和委托人授权信托投资公司确定运用方式的资金信托。

②受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务。即委托人将自己闲置或需盘活的机器、设备等动产、房产、地产以及版权、知识产权等财产、财产权,委托信托投资公司按照约定的条件和目的,进行管理、运用和处置。

③受托经营国家的法规允许从事的投资基金业务,作为基金管理公司发起人从事投资基金业务。

④受托经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财等中介业务。

⑤受托经营国务院有关部门批准的国债承销业务。

⑥用自有资本进行投资,但包括自用固定资产在内的累计投资额不得超过本公司净资产的80%。

⑦中国人民银行批准的其他业务。

整顿后的信托投资公司,必须符合的条件是:经中国人民银行确认,在核销自身呆账和投资损失后,实收资本金不得低于3亿元人民币;股东必须符合中国人民银行规定的人股资格;高级管理人员必须符合中国人民银行规定的任职资格;具有健全的组织机构、管理制度和内部风险控制制度。

整顿工作的主要内容和措施:

①分业经营,分业管理。通过清理整顿,实现信托业与证券业分业经营、分别设立、分业管理,信托投资公司不再从事股票经营业务。

②清理资产,核实损失。各省、自治区、直辖市人民政府和国务院有关部门要指定具有相应资格的中介机构,对本地区、本部门的信托投资公司进行全面的清产核资和资产评估,对信托投资公司境内外机构的本外币资产、负债和所有者权益进行彻底清查,并提出资产质量和资产实际损失报告。

③分类处置,化解风险。对原有信托公司分别按四种方式处置:第一,关闭或破产,即对严重资不抵债的信托投资公司,予以关闭或者依法宣告破产。第二,撤销与重组,即对信托投资公司在核销自身呆账和投资损失的基础上,按其主要,业务,分别转为证券公司集团财务公司,或并人国有独资商业银行,以及变为工商企业。第三,合并,即对凡不符合本方案信托投资公司设立条件的,若千个信托投资公司可合并为一个公司。第四,保留,即对凡符合本方案有关信托公司设立条件,原信托投资公司可予以保留。

④:清偿债务,维护稳定。凡保留、合并撤销或重组的公司,必须保证清偿所有债务;无法保证清偿的,可以由债权人与债务人充分协商,通过注资、债转股减免利息和债务展期等措施进行债务重组,协商不成的,予以关闭或破产。

⑤查处案件,严格监管。整顿期间,信托投资公司的高级管理人员和业务经办人员不得擅自离职,要在各地人民政府或有关主管部门领导下,积极做好资产清收和债务清偿等各项工作。有关人员经离任审计并批准后方可离任。被关闭或破产公司的主要负责人违法违规经营,对被关闭或破产公司负有直接责任的,由中国人民银行取消其金融机构高级管理人员的任职资格,并由主管部门给予政纪党纪处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

这次整顿将解决长期困扰信托投资公司发展的“”问题,把信托投资公司规范为真正从事受托理财业务的金融机构。即以受托人身份接受委托人的财产委托,为了受益人的利益或者特定目的,对受托财产进行管理和处置,所得收益归属受益人,信托公司以手续费或佣金形式收取报酬,使我国信托业的发展进入一个规范健康发展阶段。

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